随着我国金融业的日益成熟信用卡已经成为了人们生活的必需品信用卡可以提前消费的功能给人们带来了很大的方便然而有不法分子利用信用卡进行非法套现他们在无真实交易背景的情况下凭借与商户的关系利用POS机交易刷卡套现信用卡套现不但给国家信贷政策带来了影响同时还给银行带来了巨大的风险其危害性巨大遭到社会舆论的一致谴责。
在短短一个月内，李某持某银行信用卡在扬州一家餐馆频繁透支消费，且每次消费数额都高达10多万元。银行发现不对头报了警。警方介入调查，牵出一起信用卡诈骗大案，扬州当地10多家商户利用POS机帮人刷卡套现，警方抓获涉案人员20余人。5月5日，扬州市公安局广陵分局通报了该案详情。
每次吃饭都刷卡10多万元
事情要从2014年说起，当年年底，一个现象引起扬州某银行的注意。他们发现，李某经常持该银行信用卡到扬州一家饭店消费，每次刷卡金额都高达10多万元。如此异常的信用卡消费引起了银行方面的警惕，他们随即将这一情况报告给扬州市公安局广陵分局经侦大队。
民警调查发现，李某在上述餐馆的高额消费不止一次，在短短一个月时间内，他已在这家餐馆消费数十万元，且每次都是透支的信用卡。仅仅是吃饭怎么会花这么多钱？在进一步的调查中，警方发现了猫腻。李某频繁使用信用卡透支消费并非为了吃饭，而是通过这种手段套取现金。
10多家商户提供套现牟利
在银行及金融部门配合下，警方除找到李某恶意透支的证据，还掌握饭店老板卓某等人利用POS机为他人提供刷卡套现业务非法牟利的线索。
为斩断这条在扬州市非法使用POS机进行地下刷卡套现交易的链条，民警对李某信用卡交易中出现的可疑商户进行筛查。经过一年时间的证据搜集和调查，共有10多家商户涉案，20多人涉嫌犯罪被抓。
民警介绍，涉案商户平时经营餐馆等业务，私下提供套现服务。对于持卡套现者，他们收取一定比例的费用。而持卡人套现后，有人将这笔钱拿来救急，也有人用于无度消费，其中一部分因无法及时偿还信用卡而涉嫌信用卡诈骗罪。
他用套现的钱赌博吸毒
经审讯，犯罪嫌疑人李某交代了自己利用信用卡，恶意透支信用卡额度套取现金用来赌博、吸食毒品等挥霍消费的犯罪事实。据了解，李某原为当地一家企业的老板，他和妻子各办了一张透支额度20万元的信用卡。此后，他用这两张信用卡拆东墙补西墙实施套现。后因其将钱用于赌博和吸食毒品，无力偿还欠款，最终因犯信用卡诈骗罪获刑7年。此外，犯罪嫌疑人钱某等卡主也因套现后无法及时偿还信用卡而获刑。
饭店老板卓某等人因非法提供信用卡套现服务，犯非法经营罪被判处缓刑并处罚金。至此，广陵警方通过打击刷卡套现犯罪，挽回经济损失数百万元。
新闻延伸：
什么是信用卡套现?
信用卡套现是指合法的信用卡持卡人通过使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式将信用卡中的信用额度资金套取为现金的行为。
刷卡套现涉嫌犯什么罪?
从事刷卡套现业务人或单位的刑事责任
专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。
持卡人的刑事责任
持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：
(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。
