诈骗的开始：不满融资速度，借用他人名义注册多家公司

90后“总裁”利用互联网融资，靠着美化公司财力、注册多个网络融资平台、虚构投资标的、承诺高额回报及投资奖励等方式，吸引全国27个省份超过万名投资者注册，其中239名投资者被骗110余万元。

经福建省连城县检察院提起公诉，法院以非法吸收公众存款罪判处被告人江某有期徒刑三年，并处罚金5万元，继续追缴其犯罪所得。江某不服一审判决提出上诉，后又申请撤回上诉。日前，龙岩市中级法院作出裁定，准许江某撤回上诉。从注册第一家公司，到资金链断裂发布清盘公告，再到被警方抓获，最终获刑，两年多时间里，这个风光无限的90后“总裁”是如何一步步走上自我毁灭的不归路呢？

不满融资速度，借用他人名义注册多家公司

1990年出生的江某事业有成，有豪车美宅，贤妻爱子，可谓是“人生赢家”。然而他并不满足现状，想做大生意赚大钱，至于资金从何而来，他想到了通过互联网融资。

“我最早接触这种融资方式，是在和一个外地朋友聊天中得知的。我觉得很有赚头，就深入了解，掌握了门路。”2014年12月，江某开始筹备“贤贤贷”网络融资平台，2015年3月4日即注册成立“龙岩市贤贤贷网络投资有限公司”，并担任公司的法定代表人。

然而一家公司的融资速度远远达不到江某的预期效果。于是，江某又以他人的名义分别注册“龙岩市好运财富网络投资有限公司”和“龙岩市好运来信息科技有限公司”。有了这两家公司的帮助，江某的“事业”起色不少。

为了吸引更多不明真相的投资者前来投资，江某反复钻营如何增加公司“实力”。2015年3月30日，江某修订公司章程，变更“贤贤贷”的注册资金为 5000万元。同年10月，江某虚构了“连城县昌盛石英矿业有限公司”等虚假投资标的，并将“连城县昌盛石英矿业有限公司”的营业执照等材料挂在“贤贤贷”平台上进行融资。随后他又向他人借款2000万元注入公司，并将公司存款情况发布于平台，骗取投资人信任，目的达到后即将2000万元迅速撤资。

“苦心经营”，融资平台吸引上万名注册者

公司运行期间，江某雇请了20多名员工，让他们分别注册多个账号，并在后台刷交易金额，使平台显示融资额高达2亿多元。同时，通过网络平台、电视节目访谈等方式为公司进行宣传推广。待吸引了大批投资者后，员工就开始通过固定电话和QQ聊天方式联系投资者。

江某还想到了用丰厚的经济回报做诱饵。该平台向投资者承诺投资时间越长，收益率越高。一般投资一个月年收益率为12%，投资3个月则高达18%。为鼓励客户推荐其他人进来投资，投资人投资1万元（投资时间必须在三个月以上），推荐人就有50元的奖励；投资人投资2万元，推荐人就有100元的奖励，以此递增。

“‘贤贤贷’平台网站上发布的项目标的是江某自己发布的，而通过平台融资到的资金也都是直接到江某的个人账户上。公司没有专门财务，它们是否真实，最终资金流向哪里只有江某自己知道。我们的工作就是要让客户感觉到我们的融资业务是真实的，所做的项目是高回报的，从而让客户注册账户，充值投资。”“贤贤贷”平台的客服官某说。

通过这样的方式，江某的“贤贤贷”融资平台吸引了超过万名的注册者。

然而，这种高回报的融资平台，撑了不久就出现系统漏洞，造成资金链断裂，江某因无力偿还债务，于2015年11月30日发布清盘公告。该平台承诺同年12月处理投资总额的10%，分4个月返还投资人的投资款。

但是，投资人当年12月按10%的限额进行操作仍无法提现，账户提现功能被冻结。随后，众多投资人通过组建QQ维权群进行维权。很快，连城警方介入调查，2016年5月，江某被抓获。连城县检察院对江某以非法吸收公众存款罪提起公诉。

被害人覆盖27个省份，遍布各个年龄层、各种职业

翻阅200多个投资者资料，办案检察官发现其中波及的被害人覆盖了全国27个省份，遍布各个年龄层、社会的各种职业。

投资人小陈回忆起被骗的经过：“2015年12月，我加入了一个聊天群，其中一个叫‘匹诺曹’的人向我推荐了‘贤贤贷’平台。几次聊天后，我相信了‘匹诺曹’，并前后分4次把男友和自己的钱在‘贤贤贷’平台进行投资，先后投入了18万元。”

2015年11月30日，小陈关注到了平台发布的清盘公告，公告承诺返还本金。但直到今天，她仍损失11万余元。“当初听到18%的收益一下子就心动了，一开始也有过担心，但看那么多人都投资了，再看着账户一天天增长起来的收益，心里就踏实了。想着再放一个月就算了，但又不情愿，没想到就出事了。”小陈对办案检察官说起这些时满是悔意。

经审查，江某设立的“贤贤贷”平台只是其为吸收公众存款的幌子和工具。庭审中，检察机关指控，江某非法吸收公众存款110余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。法院认为检察机关指控的罪名成立，作出如上判决。

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