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个人融资融券开户条件

1、年满18岁的中国公民,有合法的融资融券主体,没有法律、行政法规、规章等其他规范性文件禁止或限制保证金交易的情况。

2、证券公司一般证券账户开户18个月(有的要求半年左右),证券账户资产50万元以上,开户手续标准化。

3、普通账户必须规范账户,普通资金账户和普通证券账户是实名账户,交易结算资金已被纳入第三方存托机构。在过去的6个月中,普通账户的交易超过5笔。

4、具有一定的证券投资经验和风险承受能力,没有重大违约记录。

机构融资融券开户条件

1、满足个人融资融券的相应条件,注册资本在500万元以上。

2、法定代表人的证明是合法有效的,法定代表人的身份证明文件是合法有效的。

3、法定代表人的特别委托书应当合法有效,授权代理人的身份证明文件是合法有效的。

融资融券的定义

证券公司向投资者出借资金供其买入证券,或出借证券供其卖出的经营活动。投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动,则称为融资融券交易,又称信用交易。简单说,融资是借钱买股票,股票涨了,赚的钱归自己,股票跌了,赔的钱也要自己承担赔偿。而融券是从别人手里卖股票,股票跌了,赚的钱归自己,股票涨了,自己要赔钱给原股票持有者。

融资融券有哪些风险

1、杠杆交易风险

融资融券交易具有杠杆交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆,亏损将进一步放大。

2、强制平仓风险

投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。

融资融券主要有两项手续费:一个是全国统一的利息,融资的年息是8.6%,融券的年息是10.6%,融一天的话是除以360,之后依次类推。二是交易佣金,每个证券公司可能会不相同,有的公司是万分之八,有的会和原来帐户的佣金一样,具体的需要和客户经理来进行具体沟通。具体的比例要看批给你的信用帐户的额度是多少,一般50万资产(含股票)可以批30万的额度。

融资融券的收费和普通的账户差不多,会多了利息。融资融券客户的授信期限最长是六个月,而且最终是按照客户实际借贷时间来计算费用的,例如投资者向券商融资,买入股票之后,持有了10天就售出股票(卖出股票后资金自动归还给券商),那么将只计算这10天内的利息。融资的利率不会低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款的基准利率。

融资融券交易,又称信用交易,分为融资交易和融券交易。通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”;融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用;投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。

据小编了解,目前融资的利息是8.6%左右(年化利息),融券的利息是10%左右(年化利息)。

融资融券业务流程

1、融资交易中,投资者向证券公司交纳一定的保证金,融入一定数量的资金买入股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。而后证券公司向投资者进行授信后,投资者可以在授信额度内买入由证券交易所和证券公司公布的融资标的名单内的证券。如果证券价格上涨,则以较高价格卖出证券,此时只需归还欠款,投资者就可盈利;如果证券价格下跌,融入资金购买证券,这就需要投资者补入资金来归还,则投资者亏损。

(一)融资融券业务发展严重失衡,融券业务发展严重滞后

从融资融券业务推出以来,融资业务的发展规模与业务增长速度就远远大于融券业务,融资交易规模占了整个融资融券交易的99%以上。试点初期,我国的融资余额总量约是融券余额总量的72倍,经过4年的发展,我国融资融券业务在规模上发生了质的飞越,相比于试点初期,我国的融资业务扩张了近6万倍,融资余额总量达到了近4000亿的水平;反观我国的融券业务,尽管融券余额总量也达到了30亿元的水平,但就其增长速度来看,远远落后融资业务的增长速度,融资余额规模总量也远远超过融券余额总量,而且从目前情况来看,两者之间的差距不但没有缩减反而在逐步扩大。

(二)标的证券仍有扩容的空间

第一章 总则

1.1 为规范融资融券交易行为,维护证券市场秩序,保护投资者的合法权益,根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《深圳证券交易所交易规则》及其他有关规定,制定本细则。

1.2 本细则所称融资融券交易,是指投资者向具有深圳证券交易所(以下简称“本所”)会员资格的证券公司(以下简称“会员”)提供担物,借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。

1.3 在本所进行的融资融券交易,适用本细则。本细则未作规定的,适用《深圳证券交易所交易规则》和本所其他有关规定。

第二章 业务流程

2.1 会员申请本所融资融券交易权限的,应当向本所提交下列书面文件:

(一)中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)颁发的获准开展融资融券业务的《经营证券业务许可证》及其他有关批准文件;

1、资金门槛——要求客户总资产50万以上

和股票融资一样,融资融券对客户的资金量也有要求。一般的将是把客户的资金定位在50万以上,而有些券商甚至要求资金在100万以上,即使你在拥有50万资金的情况下,也不是一定就能参与融资融券。相反融资炒股对客户资金量要求就没有那么高,一般在10万左右,这样也就更能满足股民通过融资炒股来赚取更大的利益。

2、征信门槛——严格对客户进行信用评估

由于融资融券是信用交易,所以要对客户进行信用评估,内容包括:年龄、学历、家庭状况等基本情况,还包括年收入、家庭年支出、非证券投资类资产等财务状况,以及风险承受能力、客户在营业部的开户年限等,经过对客户的征信,也将把客户分为几个档次,客户的信用越高,取得的授信额度越高!

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