打着“污水处理”幌子吸引老人集资 涉及金额3892万元

今年5月是防范非法集资宣传月，今日起，本报联合南昌市金融办特开辟“防范打击非法集资”专栏，通过案例分析、法律解读、专家点评等多种形式，让公众认清非法集资的害人本质，增强防范非法集资骗局的认识，自觉远离非法集资。

2011年11月开始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司”名义，谎称该公司在武汉市青山区环保工业园有150亩地及污水处理项目需要启动资金，以“集资”总金额的15%作为回报。他们指使被告人徐某某、罗某某等人在南昌多地设点，雇请犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人为“业务员”，专门在退休老人中以相互介绍的方式“拉人头”到“办事处”“听课”宣传，吸引老年人参与“集资”。

该案发生仅四个多月，在南昌地区涉及集资人员高达655人，给被害人造成3892.3759万元损失。经警方调查，该案是一起经过精心组织策划、有着严密犯罪组织的特大集资诈骗集团犯罪案件，受害人涉及南昌、武汉、南京、浙江等地882名群众，集资金额高达7290.86万元，造成损失5574万元。

西湖公安分局经侦大队于2012年2月28日对这个所谓的“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司南昌办事处”进行了搜查，当场查获大量犯罪证据。警方历时三个多月，成功抓获主要被告人戴某某等7人，暂扣、冻结涉案资金3000余万元。

2014年10月，江西省高级人民法院以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十五万元，以非法吸收公众存款罪判处梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并处罚金。2016年2月，南昌市中级人民法院补充对戴某某集资诈骗案浙江部分作出判决，以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十万元，与前判决合并执行有期徒刑十九年，并处罚金一百万元。

别被所谓“高大上”公司门面蒙蔽

南昌市金融办相关负责人介绍，从该起集资诈骗案件来看，非法集资案件普遍存在以下特点：

一是以外地甚至境外公司驻南昌公司的名义出现，租用繁华地段的高档写字楼，给人造成拥有强大经济实力的假象。

二是打着投资开发高科技或者投资外地项目的旗号，披着“民间借贷”的外衣，通过开设讲座、组织聚餐、旅游等活动进行宣传，笼络人心。

三是以每月支付高额利息为诱饵，大肆进行非法集资活动，部分群众对此类犯罪防范意识缺乏，由于按时领取利息，觉得可信度高，案发后有顾虑，迟迟不肯报案。

四是用后加入者交付的资金来支付先加入者的利息，短期内给人造成有实力、守信用的错觉，吸引更多人加入，快速吸收大量资金，由于支付周期短，具有较强的欺骗性。

五是骗取的资金达到一定数量，则将余款席卷一空，溜之大吉。

六是这些案件的侵害对象都是中老年人，尤其以70岁以上的老年人居多，防范意识较低，容易上当受骗。

南昌市金融办相关负责人提醒广大市民，在有投资意向时一定要谨慎行事，不要被所谓“高大上”的公司门面所蒙蔽，也不要为所谓的高息返现所迷惑，丢了西瓜捡芝麻。要提高自己的法律意识和风险防范意识，不要眼红别人一夜暴富，也不要抱有侥幸心理。

佰佰安全网：非法集资四大特征

1. 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4. 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

市民如发现非法集资线索，可拨打全省统一举报热线电话——961555。一经查实，将根据《江西省非法集资举报奖励办法》予以奖励。