洗钱常见方式有哪些？这些方式你都了解吗？

当通过一些不好的手段获取到资金之后，为了可以让这些资金正常使用，此时就会通过洗钱的方式去操作，从而确保这些资金能够使用，逃脱法律的制裁。下面跟小编一起来看下，洗钱最常见的方式是什么？

1、通过开设日常需大量使用现金的饭店、歌舞厅等娱乐场所，将非法收入混入合法收入之中。

2、利用储蓄机构，将犯罪收入以现金方式直接存入银行或其他金融机构。一般用来清洗数额不是很大的赃钱。

3、利用证券业务。犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手段可以达到隐匿姓名的目的。

4、用非法获取的现金购置不动产，以不动产订购业务为名，制造表面看来有合法收入来源的假象。

5、利用发展中国家监管不完善的金融市场进行洗钱。由于发展中国家资金短缺，对资金流动的监管比较薄弱，黑钱以投资的名义很容易进入这些国家，然后再以公开方式提走。

6、购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换为不惹人注目资产的载体。

7、投资开办公司、实体等作为洗钱的工具。

8、在银行保密制度较严的国家开设帐户，存入现金。

9、利用专业人员。洗钱者以各种手段利用和收买证券经纪人、金融顾问、会计师和律师为他们提供咨询和包括诉讼在内的专业服务，其中某些专业人员甚至直接参与洗钱犯罪。

10、利用对外贸易，以高昂的价格购买某种劣质产品或者废品、废料等，将钱汇往境外的“卖主”，将非法资金转移出去，使其披上合法的外衣。

以上就是有关洗钱这方面常识的相关介绍，相信通过小编的介绍大家已经对洗钱有了一个全新的了解。如果你想了解更多有关洗钱这方面的常识，不妨继续关注佰佰安全网。

责任编辑:李超群