一、手机支付行业反洗钱机制有待完善。 自2007年《反洗钱法》正式实施以来，我国打击洗钱犯罪的力度和广度在不断加强。面对电子支付工具的不断创新，人民银行2012年出台了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对支付机构如何履行反洗钱义务做出了较为明细的规定。但手机支付具有交易隐蔽、匿名、便利、无痕等特点，支付机构在如何落实客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户资料保存等方面缺乏可操作性规范。同时，未建立一套适合不同支付机构的异常交易监测标准。现有异常交易监测模式标准灵活，支付机构为了避免遭受监管部门处罚而采取“防御性”报告，报送的数据未经过分析处理，导致人民银行需要花...
规范银行卡市场管理。 建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定，合理控制个人办理银行卡的数量。同时，规定金融机构受理银行卡开卡业务之前，需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况，如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡，从源头上避免一人多卡现象。 严格客户身份识别，建立联动应急机制。 进一步规范银行卡发卡业务，严格柜面人员对办卡人员信息的询...[详情]
陆兆华介绍说，现在四类最常见的诈骗分别是短信诈骗、电话诈骗、网上诈骗和手机病毒诈骗。至于怎么做才能够避免网络诈骗?或者说把风险降到最低?陆兆华说指出： 第一，不要贪，即莫因诈骗信息中的奖品诱惑而生起贪念; 第二，不要怕，即莫被不法分子利用自己的善心; 第三，一定要注意不随便泄露个人关键信息;第四，要学会使用手机和电脑的安全保护工具，尽量把风险降到更低。 ...[详情]
你知道老人如何识别洗钱诈骗吗？我们和佰佰安全网看看吧。...[详情]
面对洗钱诈骗老人应该怎么应对呢？怎样处理诈骗？一起看看吧。...[详情]
据新华社11月3日报道，住建部会同人民银行、银监会联合部署规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以促进房地产市场平稳健康发展。一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。二是要求各地对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司等违规提供购房融资的行为，要加大查处力度。在依法依规查处的同时，要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失信企...
我国的网络信息安全立法工作起步较早，1994年国务院发布《计算机信息系统安全保护条例》，是我国专门针对信息网络安全问题制定的首部行政法规。2012年，国务院发布《关于大力推进信息化发展和切实保障信息安全的若干意见》，要求能源、交通、金融等领域涉及国计民生的重要信息系统和电信网、广播电视网、互联网等基础信息网络，要同步规划、同步建设、同步运行安全防护设施，强化技术防范，严格安全管...[详情]
8月初，在某兼职微信群内李某和一名网名为“王晓雨”的陌生人结识了，经其介绍，李某因抵不住金钱的诱惑，开始为某电信网络诈骗团伙“洗钱”，拿洗钱得来的返利作为主要收入。为了获取利益更大化，李某还成立了自己的“洗钱团队”，短短一个月内竟疯狂“洗钱”500余万元。 图说：“洗钱”团伙骨干成员被民警押送回沪。普陀公安分局供图8月25日12时许，某环保科技公司财务陈女士来到普陀公安分局真如...[详情]
到2014年中，我国互联网普及率已达46.9%、同比增6.9%，手机网民5.27亿、同比增13.5%。中国互联网发展进入新的十年，宽...[详情]
以“网络安全为人民、网络安全靠人民”为主题的2017年国家网络安全宣传周定于9月16日至24日在全国范围统一举行...[详情]
