POS机套现实质上是一种欺骗银行的违法行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。 信用卡套现是违法的，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了<刑法>恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。 如今的确有商户和个...
在现在刷卡消费越来越普遍的情况下，POS机不仅是大商场的必备之物，也成了越来越多小商户的要件之一。但是随着POS机迅猛增长的现状下，...[详情]
7月5日中午，一自称是大货车车主的年轻人将一名中年男子扭送到江津区公安局双福派出所，他称自己的加油卡3天前被这名男子偷走，卡上10000元被其刷卡消费。7月4日，辛加富（化名）准备给货车加油时没找到加油卡，因卡上有1万多元余额，就向原办卡的加油站申报挂失，但加油站反馈卡上只有3000多元余额，同时告知其最近几天该卡的加油情况。在加油站，辛加富通过监控录像发现是原来给他开车的田晓彬（化名）正在用他的油卡加油，辛加富随即向公安机关报案。双福派出所立即对该案进行立案调查，全力查找嫌疑人田晓彬。7月5日，辛加富在双福农贸城运货时，无意中发现了田晓彬，将其扭送到公安机关。经查，家住河南...
对于使用POS机刷卡套现，现有明确法律规定：在达到一定数额的情况下，该行为构成非法经营罪。今年31岁的吴某是榆林市人，某公司员工，帮人非法套取现金赚取手续费，2017年6月1日因涉嫌非法经营罪被榆林市公安局榆横工业园区分局刑事拘留。2016年7月至2017年6月，吴某先后办理移动POS终端机3部，以虚构交易的方式多次为他人提供信用卡还款、套现服务，从中收取手续费牟利。2016年...[详情]
被没收的POS机 滨海警方供图近日，盐城滨海一女子在银行申领POS机，帮别人套现100多万元，从中收取好处费数万元，被滨海警方查获。30岁的赖某没有固定工作，后在家人及朋友的帮助下，注册成立了一家商行。由于物美价廉，生意十分红火，刷卡消费的顾客络绎不绝。为了便于管理和结算，她以商行的名义在银行申请了一台POS机，后又购回两台。“小商行一年的刷卡消费居然超过200万？”异常情况...[详情]
一位前第三方支付机构高管透露，现在通过电商的支付体系进行信用卡套现更具隐蔽性。线下信用卡套现主要通过实体POS机，而在线上则省去了这...[详情]
为了创造更安全的支付环境，不少安全创新应用也逐渐出现。例如，中国银联就已依托EMVCo发布的技术框架，推出基于支付标记化(Payme...[详情]
