银行信用卡恶意透支的行为： 1、持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，透支欠款本金达到1万元以上,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的; 2、明知没有还款能力还大量透支,肆意挥霍透支的资金,通过各种方式逃避银行催收的,都可能被认定为“恶意透支”; 3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。 恶意透支信用卡的处罚： 1、数额在1万元以上不满10万元的，为“数额较大” 恶意透支数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金; 2、数额在10万元以上不满100万元的，为“数额巨大” 数额巨大或者有其他严重情节的，...
银行为客户提供的便民设施还真是不少。爱心童车、爱心轮椅、爱心雨伞、伞袋机、急救药箱、擦鞋机、饮水机、老花镜、纯净水……可谓一应俱全，还有“手机加油站”，这是供客户手机充电的设备，各种型号的手机都适用。 当然，农行的便民设施比较全，按照标准，银行网点需配备6种(含)以上便民服务设施，目前大多数网点都配备饮水机、老花镜、雨伞、充电器、便民药箱等几种。 除了以上一些便民设施外，...[详情]
1、农户联保贷款：指三到五名农户组成一个联保小组，不再需要其他担保，就可以向邮政储蓄银行申请贷款。每个农户的最高贷款额暂为8万元。 2、农户保证贷款：指农户只需有一位或两位（人数依据其贷款金额而定）有固定职业和稳定收入的人做其贷款担保人，就可以向邮政储蓄银行申请贷款，每个农户的最高贷款额暂为8万元。 3、商户联保贷款：指三名持营业执照的个体工商户或个人独资企业主组成一个联...[详情]
西班牙当局17日对中国工商银行马德里分行进行了搜查。据称，工行马德里分行涉嫌参与洗钱和偷税。报道称，银行员工帮助犯罪团伙非法从西班牙向中国转帐约3亿欧元(约合21.8亿元人民币)。据报道，搜查行动由西班牙国民警卫队和反腐败检察官办公室联合开展，马德里分行行长在行动中被拘留。西班牙国民警卫队发言人表示，警卫队搜查了中国工商银行驻马德里办公室。西班牙警方称在对中国工商银行的调查中至少逮捕五人。据法新社2月17日报道，警方声明介绍，受调查的团伙或涉及洗钱、逃税以及侵犯劳工权利。工商银行马德里支行于2011年1月设立，作为进驻欧洲数个新市场的一部分成为了工商银行在西班牙的首个支行。据...
最近两天，有关某城商行苏州一支行行长刑某自爆遭女下属薛某色诱一事在网上传得沸沸扬扬，很多网友都指责女方出卖姿色上位。然而事实真相也许并非大家想象的那样。今天，记者获悉，女方坚决不承认薛某的爆料，其家属已经向警方报警，指控薛某诽谤造谣。刑某在朋友圈指名道姓地说，自己部门当时缺人，找到了在某股份行工作的薛某，薛某称自己所在支行领导对自己不好，愿意过来跟他干。但是，后来薛某为了个人目...[详情]
江西省九江银行湖口支行女行长杨沁，29岁，今年4月22日挂职九江市湖口县副县长。据传她没上高中，就读江西旅游商贸职业学院时，通过“3 2”模式（3年中专加2年大专）获得大专文凭，19岁进入银行工作，29岁挂职副县长。此事5月19日经媒体报道后，引起网友广泛质疑。5月20日，九江银行回应称，杨沁在九江银行工作10年，从银行柜员成长为中层干部，符合该行人事任免规定。湖口县委相关负责...[详情]
2月17日，西班牙国民警卫队以涉嫌大规模洗钱活动为由，搜查了中国工商银行马德里分行，并逮捕数人。外交部对此作出回应。...[详情]
四川一基金公司在工商银行成都滨江支行管理层的协助下，销售非法理财产品共计6.7亿元，最终，因4亿元无法兑付案发。...[详情]
