一、手机支付行业反洗钱机制有待完善。 自2007年《反洗钱法》正式实施以来，我国打击洗钱犯罪的力度和广度在不断加强。面对电子支付工具的不断创新，人民银行2012年出台了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对支付机构如何履行反洗钱义务做出了较为明细的规定。但手机支付具有交易隐蔽、匿名、便利、无痕等特点，支付机构在如何落实客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户资料保存等方面缺乏可操作性规范。同时，未建立一套适合不同支付机构的异常交易监测标准。现有异常交易监测模式标准灵活，支付机构为了避免遭受监管部门处罚而采取“防御性”报告，报送的数据未经过分析处理，导致人民银行需要花...
规范银行卡市场管理。 建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定，合理控制个人办理银行卡的数量。同时，规定金融机构受理银行卡开卡业务之前，需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况，如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡，从源头上避免一人多卡现象。 严格客户身份识别，建立联动应急机制。 进一步规范银行卡发卡业务，严格柜面人员对办卡人员信息的询...[详情]
从对方的理由上发现。犯罪分子目前打电话的借口，无外乎“邮包里面藏有毒品”、“电话欠费”、“法院传票”等。 从冒充机构来发现。骗子担心你当地司法机关有朋友，骗局很快被拆穿，往往冒充异地公安、检察院、法院的工作人员实施诈骗。 从电话中发现。骗子通过网上改号软件，拨打你手机，显示的是所冒充单位的电话，而且骗子主动会让你去核实，你通过查询的号码肯定是对的，这样你有中了骗子的圈套。...[详情]
面对洗钱诈骗老人应该怎么应对呢？怎样处理诈骗？一起看看吧。...[详情]
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据新华社11月3日报道，住建部会同人民银行、银监会联合部署规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以促进房地产市场平稳健康发展。一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。二是要求各地对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司等违规提供购房融资的行为，要加大查处力度。在依法依规查处的同时，要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失信企...
个人信息泄漏后多被诈骗分子实施诈骗所用，理由也多为涉嫌洗钱。令人哭笑不得的是，这一诈骗理由竟然成真的了。以帮忙办理贷款或提高信用卡额度为名，骗取他人银行借记卡、身份证、密码等信息，接着转手卖给境外买家用于洗钱。近日，警方合肥成功抓获了4名买卖他人信息的嫌疑人，共有数百人被骗。男子骗走多人银行借记卡 今年上半年，警方陆续接到市民报警，称他们找了中介办理贷款，可是按照中介要求提供...[详情]
8月初，在某兼职微信群内李某和一名网名为“王晓雨”的陌生人结识了，经其介绍，李某因抵不住金钱的诱惑，开始为某电信网络诈骗团伙“洗钱”，拿洗钱得来的返利作为主要收入。为了获取利益更大化，李某还成立了自己的“洗钱团队”，短短一个月内竟疯狂“洗钱”500余万元。 图说：“洗钱”团伙骨干成员被民警押送回沪。普陀公安分局供图8月25日12时许，某环保科技公司财务陈女士来到普陀公安分局真如...[详情]
地下钱庄违法犯罪活动形势严峻复杂，涉案地区呈蔓延态势。极大的威胁到金融安全。对此媒体展开调查。详情请看佰佰安全网梳理。...[详情]
当地时间17日上午，西班牙国民警卫队搜查了位于首都马德里的中国工商银行马德里分行，西班牙反腐检查局的人员随后也介入调查。除了对银行内...[详情]
