市民尹先生通过网络办理了一张信用卡,收到卡后,按照骗子的要求,往自己银行账户存入1.5万元钱,以证明还款能力,不料却落入骗子圈套,钱被转走。报警后,民警机智应对,发现骗子将钱用来购买理财产品,并成功从骗子手中套出了5000元钱,同时向理财平台申请追回剩下的1万元钱。
市民尹先生通过网络办理了一张信用卡,收到卡后,按照骗子的要求,往自己银行账户存入1.5万元钱,以证明还款能力,不料却落入骗子圈套,钱被转走。报警后,民警机智应对,发现骗子将钱用来购买理财产品,并成功从骗子手中套出了5000元钱,同时向理财平台申请追回剩下的1万元钱。
网上办信用卡,中了骗子的圈套
市民尹先生一直想买套房子,但苦于手头紧张,迟迟未能如愿。2月16日,尹先生浏览网页,在网上看到了一条可办理大额度信用卡的信息,遂与“办卡人员”取得了联系。
说明意图后,尹先生收到了“办卡人员”发来的一张表格,他将个人身份和银行账户等信息资料全都如实地填写上去。2017年2月20日,尹先生如愿以偿地收到了一张大额度信用卡,信用卡上面写有刘先生姓名的拼音字母,看上去和正规的信用卡一模一样。
收到信用卡后,“办卡人员”打来电话,要求尹先生往自己当时填写表格的那个建设银行的账户里存一笔钱,以此证明有还款能力。按照对方的要求,尹先生凑足了1.5万元钱,存入了自己的银行卡里。
证明了有还款能力,“办卡人员”又告知,要想开通这张信用卡,得先刷几笔流水交易记录,并表示可以帮忙代刷。尹先生不明所以,听从对方的指挥,去自动取款机上进行操作。很快,尹先生的手机收到了一条短信验证码,当他把验证码告诉了对方后,卡内的1.5万元钱瞬间被转走。为此,“办卡人员”表示不要担心,这1.5万元很快就能转回至原账户,尹先生也就相信了。
之后,“办卡人员”提供了一个银行账户,嘱咐他把1.5万元钱分两次转到这个指定的“安全账户”里,以完成指定的刷单次数。这时,尹先生突然意识到,自己上当了,便来到崮山边防派出所报警求助。
看穿骗子伎俩,民警将钱套回来
了解情况后,民警拨通了“办卡人员”的电话,与其斗智斗勇来拖延时间,与此同时赶紧查询尹先生银行账户的资金流向。
经查询,尹先生在填写表格时,泄露了自己的身份证信息和银行账户信息,而“办卡人员”正是使用尹先生的身份证和银行卡,注册开通了一个百度理财账户,将尹先生存入银行卡里的1.5万元钱用来购买了百度理财产品。由于规定所限,用来购买百度理财产品的资金只能返回至原账户,由此以来,骗子并不能轻易套走尹先生的钱。
民警推断,骗子谎称刷交易流水记录,计划先将1.5万元钱分多次退还给尹先生,由此获取对方的信任。然后,继续以刷够指定次数的交易流水为由,让尹先生二次把钱转至他提供的“安全账户”里,从而达到诈骗的目的。
看穿了骗子的伎俩后,民警表示同意刷流水交易,就这样,骗子开始分次将1.5万元钱退到尹先生的银行账户里。当骗子退回第一笔5000元钱后,民警迅速将钱取出。
骗子察觉到自己的骗术未得逞,气急败坏地挂断电话。紧接着,民警电话联系了百度理财的客服人员,告知了尹先生被骗的事实,并向百度理财提交申请,将剩下的1万元钱追回。至此,尹先生的1.5万元钱失而复得。
佰佰安全网提醒您:在网上办理信用卡时要提高警惕,以免上当受骗。
责任编辑:黄淑蓉
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