警方破获天水“贵金属交易”诈骗案 揭露诈骗背后真相

据报道，一个打着“贵金属交易”幌子的诈骗团伙，以高额回报为诱饵，使得天水武山县一妇女信以为真，接连汇出260万元。经过天水警方数月的艰苦奋战，终于在近日将犯罪分子一网打尽，帮助市民挽回了损失。

一个突如其来的陌生电话让她心动

2013年5月的一天，武山县城关镇的赵女士接到了一个陌生电话，对方是一名男子，自称姓舒，是上海某贵金属交易所的业务员。舒姓男子向赵女士介绍说，自己是做现货白银的，现货白银交易是小投入大回报的投资项目。赵女士是一个普通工薪人员，虽然不愁吃穿，也有一些存款，但她总觉得不满足，希望能搞些投资项目挣些大钱。听到舒某的介绍，不免有些动心。于是，她询问现货白银交易如何操作。舒某向赵女士介绍了交易的原理，说他们有个交易平台，他们还会给她派一名专业操盘手帮助她学习操作和咨询，赵女士每天都可以看到自己投资的涨跌情况。

通完话之后，赵女士开始在网络上查询，发现确实有上海某贵金属交易所，公司看起来也非常正规。在一来二去的电话沟通下，在舒某天花乱坠的鼓吹下，赵女士渐渐开始相信现货白银交易的高回报和可行性。不久，赵女士委托舒某帮自己在上海某贵金属交易所开了户，并准备投入资金进行合作交易。赵女士通过舒某提供的用户名和网址进入上海某贵金属交易所的交易平台开户。随后，舒某将金属交易所的专业操盘员李白主任介绍给赵女士，让李主任帮助赵女士进行平台操作。2013年9月份，李白主任又介绍他的老师王某给赵女士进行平台操作。

时隔不久，李主任和王老师告诉赵女士一个好消息，说公司有项目200万元、500万元、1000万元三个档次的优惠活动，回报相当好，希望赵女士汇款参与。一心想赚大钱的赵女士没多想，便筹款分别于2013年10月29日、11月4日、11月5日、11月6日累计给户名为王莉的银行卡账号转账汇款260万元。

那么，犯罪嫌疑人是如何通过网络一步步套牢受害者的呢?

武山县公安局经侦大队大队长麻云来说，据该案主要犯罪嫌疑人陈某供认，陈某在上海一家贵金属交易公司上班，对贵金属交易手段十分熟悉，他通过网上向英国伦敦一家公司购买了网络交易假平台的技术，然后联系本就在上海某贵金属交易所工作的舒某、李某等人策划诈骗。几人打着上海某贵金属交易所的旗号，通过电话推荐让客户感兴趣，因为交易所确实存在，对方查实时也不会漏出破绽。在赵女士入套后，给其提供假的交易平台进行操作，因为科技含量高，该平台对新手来说，足够以假乱真。取得对方信任后，让受害人转账汇款，然后一步步将其套进去。而转账过来的钱，根本不会参与交易，而是被他们瓜分。

麻队长提醒说，目前经济类犯罪呈增长趋势，总体来说，受害人都是因为贪占便宜想发财而上当受骗。其实，任何正常的投资交易都不会一下子让你发大财，市民只要把好这一点，应该能避免钱财受损。

如何识别互联网金融诈骗?

中国银行理财经理王银提醒大家：

1、为有效防止理财受骗，投资者在购买网络理财产品时，应寻找正规渠道，要看该公司是否是正规的理财公司。

2、网络理财要慎对高额回报承诺，摒弃各种高息的诱惑。

3、投资者时刻都要保持平和心态，对于过高收益的互联网金融产品必须要保持警惕，这是最为关键的。

4、不要盲目跟风，如果不谨慎考虑就直接投资，可能会对自身财产造成损失。

5、因为涉及网络安全，投资者应定期对电脑进行杀毒。

6、如果下定决心购买网络理财产品，也要合理选择限额、限期，网上理财单品额度最好不要超过10万元，时间一般在半年以内最为合适。