人们对信用卡在透支方面非常的容易造成诈骗行为,那么信用卡透支诈骗如何认定呢?小编为您在文中介绍一下。
现在很多人都持有信用卡,信用卡是可以小额透支的,但是造成信用卡透支诈骗就是非法的,那么信用卡透支诈骗如何认定呢?接下来小编为您介绍。
从持卡人第一次透支本金额超过1万元开始,如果发卡银行向持卡人催收两次后,超过三个月未还,或其间又有透支行为,持卡人有非法占有透支款的故意,至案发,可以认定持卡人构成“恶意透支”型诈骗犯罪;如果在此透支期间持卡人有部分还款行为,但透支本金额始终未低于1万元,则不影响“恶意透支”诈骗犯罪的认定,部分还款行为依然不能排除持卡人非法占有剩余透支款项的故意。
如果透支超过1万元期间内,未达到发卡银行催收两次后、超过三个月不还这一条件,持卡人有部分还款行为,使透支本金额减至1万元以下,则持卡人在此次透支超过1万元期间不构成犯罪,透支额减至1万元期间当然不构成犯罪,然后再看持卡人以后有无透支本金额超过1万元期间出现,如有再使用上述方法确定该期间是否构成犯罪。直至将交易明细全部检索完毕。总之,应严格按照“透支1万元以上,经发卡银行两次催收后,超过三个月仍未归还”这一条件作为构成犯罪的必要条件。
以上小编为您介绍的这些知识,希望能给您的日常生活带来帮助,更多的信用卡诈骗常见伎俩有哪些的详情,可以登录佰佰安全网查询,很多的信用卡诈骗小知识尽在其中。
责任编辑:何显抢
2021.12.23 19:19:41
2021.12.23 19:17:10
2021.12.23 19:14:48
2021.12.23 19:12:10
2021.12.23 19:10:20
2021.05.08 19:48:50
07/17冒用他人身份信息如何处罚?
07/20“杀猪盘”诈骗最常用的10种套路
02/24电信诈骗危害及防范常识
08/06QQ诈骗的常见种类有哪些?
07/20揭秘“杀猪盘”网络诈骗步骤
07/17气功诈骗老人的套路有哪些?