POS机套现实质上是一种欺骗银行的违法行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。 信用卡套现是违法的，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了<刑法>恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。 如今的确有商户和个...
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良...[详情]
信用卡扫码套现安全吗 ？信用卡扫码套现不安全，很多人都是因为扫码套现上当受骗，下面来详细讲解下。...[详情]
保时捷、宝马、奥迪、阿斯顿马丁……邓杰冒充公司老总，在汽车租赁公司骗取了6部豪车，价值800余万元。得手后，邓杰通过典当、抵押车辆等形式，将租赁来的6辆轿车全部套现，非法获利200多余万元。目前，邓杰已被警方依法刑事拘留，6辆车也均已被追回，案件正在进一步调查中。据警方透露，今年5月28日，自称某资产管理公司老总的年轻男子邓杰，来到位于上海宝山区水产西路上的某汽车租赁公司，声称他们公司想要租赁一辆奔驰黑色轿车，用于接送客户。汽车租赁公司业务员核对了邓杰提供的身份证件和资产管理公司相关信息后，并未发现异常，便与其他签订了一份汽车租赁合同，并将一辆沪B牌照的奔驰黑色轿车租给了邓杰...
分期付款买手机 竟掉入诈骗陷阱不少商店提供分期付款买电脑和手机的服务，这本是正常的业务，可其中两位老板吴某和杨某却干起了“手机贷款套现诈骗”的“生意”。去年10月至今年2月，两人共诈骗手机贷款金额约18万元，不少市民上当受骗。昨日，记者从芙蓉公安分局获悉，11月11日，芙蓉警方远赴重庆将涉嫌以手机贷款为由实施诈骗的犯罪嫌疑人吴某抓获，另一名犯罪嫌疑人杨某已被网上追逃。瞒骗结合...[详情]
每年“双十一”，商家的促销手段花样百出，而一些骗子也来蹭热点。这不，重庆的唐先生本想在双十一期间帮人网购“套现”，哪知却反被骗走4000余元。用白条为对方购物 自己成了买单人今年10月25日，唐先生在一个QQ群里看见一则广告，称可以通过帮忙网购进行“套现”服务，急需用钱的唐先生立即通过微信添加对方为好友。加微信后，对方向唐先生传授了套现“秘籍”，让他在购物网站上用“白条”购买一...[详情]
为做“兼职代购”，不幸落入诈骗陷阱，涉世未深的颜小姐任由对方拿着自己的手机操作，进行所谓的“人脸识别”，结果被骗子在多个网贷平台上贷...[详情]
一位前第三方支付机构高管透露，现在通过电商的支付体系进行信用卡套现更具隐蔽性。线下信用卡套现主要通过实体POS机，而在线上则省去了这...[详情]
