理财顾问怎么找客户？ 理财顾问的核心工作流程是：准备-客户获取-客户接触-方案规划与实施-客户维护5个阶段。 准备阶段：要对金融基础知识和技能有充分的了解，以及对公司品牌、企业文化、CRM系统学会分析和梳理，为接下来的工作奠定坚实的基础。 客户获取阶段：就是理财顾问要学会寻找目标客户来源 、分析客户特征，目的是为了获取客户信息，与客户建立联系，运用所学到的KSA梳理客户群体。 客户接触阶段：关键是与客户建立信任关系，了解客户理财需求，学会与客户沟通、挖掘客户需求和客户需求创造。 方案规划与实施阶段：理财顾问根据客户的实际理财需求，制定合适的资产配置方案，并帮助客户...
由于客户信息泄漏现在银行新出了措施保护客户的信息，1. 银行强化了客户信息保护制度建设，规范客户信息保护的范围、方式，客户信息查看、使用的流程要求。在完善信息保护机制方面，银行应建立客户信息采集、保存、使用的岗位分离制度，在惩戒制度建设方面，银行应明确违规使用客户个人信息的处罚细则，并定期对相关人员的工作进行考核、评价，一经发现有违规行为的，银行应立即予以处罚等。此外，银行加...[详情]
银行泄漏客户信息通过以下途径解决： 1、收集证据线索。在信息泄露之后，很容易收到各种各种的邮件，接到天南海北的电话。这时候要留心，记下银行的电话或者是邮箱地址等有用的信息。可能这些信息很琐碎，但是一旦收集好这些信息不仅能帮助自己维权，而且还可能帮助更多的人。 2、向相关部门报案。个人信息一旦泄露，可向公安部门、互联网管理部门、工商部门、消协、行业管理部门和相关机构进行投诉...[详情]
12月16日 上百万的理财款本应进入客户本人的理财账户，不料却进了银行员工的腰包。记者获悉，2016年11与22日，李沧区人民法院依法审理了一起涉嫌职务侵占的刑事案件，判决书显示，被逮捕前，朱某某是某银行青岛分行金水路支行的理财经理、零售营销主管，其利用职务便利，向客户推荐理财产品后，并在电脑上帮助客户操作购买时将客户用于购买民生银行理财产品的资金转入了自己女朋友的账户中，从2015年7月至12月共计作案七次，涉案金额475万元，这些被转入个人账户的资金随后被朱某某用于个人挥霍消费。在银行进行内部调查时，朱某某主动交代了自己的所犯罪行，并在单位等候处理。2016年1月，金水...
吴先生收到这条购买理财产品的提示短信后，才发现银行卡被盗刷。 昨日，吴先生(左一)在法庭上讲述自己银行卡内28万元被盗刷的过程。银行卡遭盗刷后，卡内28万余元被转走的吴先生，认为银行系统存在漏洞未尽安全保障义务，将招商银行北京宣武门支行起诉至西城区人民法院，要求银行全额赔偿卡内金额及利息。昨日下午，该案在西城法院进行了二次开庭。在案件庭审过程中，有三名自称银行卡被盗刷的证人出...[详情]
北京12月8日讯 12月1日起，银行推进个人账户分类管理和ATM转账延迟24小时到账等新规。记者第一时间了解到各大银行关于电信诈骗的典型案例。其中包括：撤销电信诈骗ATM转账、拒绝异常开户、堵截冒名开户、劝阻电信诈骗、新型诈骗等。在防范打击电信诈骗方面，个人通过银行自助柜员机(ATM)向非本人同行账户转账的，资金24小时后到账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。在账户管...[详情]
央行上周五发文鼓励银行对存款人通过网上银行、手机银行办理的一定金额以下的转账汇款业务免收手续费。据统计，目前共收集到70家银行开启网...[详情]
6月27日，一则中国银行贵阳瑞金支行员工被客户殴打致头部流血的消息，在微博和微信上流传，并引起了热议。...[详情]
