POS机套现实质上是一种欺骗银行的违法行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。 信用卡套现是违法的，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了<刑法>恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。 如今的确有商户和个...
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良...[详情]
原标题：到付快递成诈骗新渠道 对到付包裹要先核查或拒收据新华社5月14日报道，互联网时代，网上购物越来越受到消费者青睐。可层出不穷的诈骗“陷阱”，却随之而来，花样百出的新型快递诈骗让人防不胜防。业内人士和专家提醒，对于到付包裹要谨慎接收，有疑惑要先主动联系发件人，无法联系的果断拒收。到付快递成诈骗新渠道近日，湖南省的田先生收到一份标注“重要文件”的“货到付款”快递，以为是公司发的，没多想便签收了，打开包裹发现“商品”竟是几张废纸。田先生给发件人打电话，却一直联系不上。再查询快递单号，发现单子上的寄件地址为北京朝阳，实际却是从湖南岳麓发出，这才意识到遭遇了到付快递诈骗。 资料图...
扫码支付十分普及，有些人收钱也不当场确认。几天前，南京的哥刘师傅收乘客41元车资，他不查看确认，事后发现只收到0.1元，于是报警求助要求乘客重新支付。7日，刘师傅向栖霞警方报警称，他将一名女乘客送至紫东创意园，乘客应支付车费41元，可对方急匆匆扫描支付宝付款码就下车了。当时孙师傅听见手机有钱到账，没查看数额就让对方走了。事后才发现到账只有0.1元。“这单一路不好开，堵车，41元...[详情]
手机SIM卡被别人用假身份证明成功补卡，并截获相关验证码（补卡截码），银行卡或第三方支付平台内的钱就此不翼而飞。包括空姐张馨予在内的几名手机用户，正因上述事由向电信运营商讨要说法。记者调查发现，补卡截码的骗局手法并不复杂，最早在2011年就曾出现。随着实名制等规则的变化，这种老骗局总能找到新“玩法”，一次次试探着运营商补卡流程的安全漏洞。从中国移动的自助换卡被诈骗利用最终叫停...[详情]
租赁交易中的押金问题一般是租房者合同期满要求退租时，房主以房屋设施损坏或者其他藉口作为条件来苛扣房客的押金，造成房客不必要的损失。在...[详情]
6日，市民纪女士报料，她在收到工商银行95588短信提醒并操作后，银行卡里的钱瞬间丢了。...[详情]
