据娱乐报道，演员汤唯在拍戏过程中曾因电信诈骗被骗子卷走几十万元巨款，骗子的诈骗手段可谓五花八门，甚至还用上了叫坐”来电任意显“这样的软件。接听电话中还模拟电台呼叫、警车警笛背景音效使受害人放松警惕，近日，武汉一市民不幸”中招“，被诈骗68万元。下面佰佰安全网为大家认真剖析一下典型的电信诈骗案件。
6月24日上午11时许,家住汉口的涂女士接到一个自称是"北京市电信公司客服"的电话,电话中准确报出了涂女士的姓名和身份证信息，,称涂女士的身份信息已经泄露,有人利用其身份信息在北京申办了一台座机和一张银行卡,要求涂女士尽快向北京市公安局大兴分局报警,报警电话为010-xxxxxxxx.对方还主动请涂女士拨打114核实"报警电话"的真伪,半信半疑的涂女士随即用座机拨打北京114查询,发现该号码的确属大兴分局."客服""关切"的说,我们可以代为通知警方.
不久,"北京市公安局大兴分局的许警官"打来电话,"你有什么事需要向我们报警?"涂女士将身份信息泄露的事说了一遍,"许警官"说:"你不挂电话,我通过警务中心查一下."对方放下电话期间,涂女士听到电话中的环境音――"许警官"用电台呼叫"警务中心","警务中心"答复,"该银行卡涉及一起重大毒品案件,某犯罪集团将该卡用于毒品交易洗钱,洗钱金额达238万."涂女士大吃一惊."许警官"再次拿起电话说:"我们发现你的账户上有资金大进大出的交易,你和此案有重大牵连,现在要对你进行审查."涂女士当即否认,"许警官"称:"如果想证明你没有参与洗钱,需要找检察院申请做‘资金公证比对’".
随后,"许警官"把电话转接到"北京市检察院",一名"林检察官"说:"把你账上所有的资金转到北京市公证处专用账户上,我们进行‘资金公证比对’,审查完毕后全额退还给你.你不要挂电话,立即赶到最近的银行,听我下一步指示."乱了方寸的涂女士为了"洗清"自己,赶紧赶到振兴路某银行网点,离银行50米时才又拿出电话继续接听,"林检察官"称,"转款时,不要挂电话,把手机放在口袋中,这是为了监听你是不是说的真话."并特别"嘱咐","此案重大,银行里有许多坏人,千万不要向任何人泄露".
涂女士来到柜台前,银行工作人员询问是否认识对方,受蛊惑的涂女士谎称"给孩子留学汇学费."并在银行提供的《防骗告知书》上签了字.然后将自己卡上的5万元、17万元、13万元分3次转到对方账户..直到这时,涂女士才长吁一口气,此时已是下午1点半,她与对方保持通话长达2个多小时.然而涂女士等了一下午都没收到钱款,这才恍然大悟.
5日,负责案件回访的武汉市公安局防电信诈骗工作专班民警崔志对此案进行了剖析:犯罪分子一通话就马上报出受害人的姓名和身份证号,并让受害人自己打114核实电话真伪,取得了受害人的初步信任后,突然告知受害人涉嫌某犯罪,以要审查为由进行恐吓,使其惊慌失措,从而为下一步诈骗做好铺垫.随后犯罪团伙不断变换警察、检察官、公证员等角色迷惑受害人,达到对受害人的心理控制,使其步入陷阱.从本案犯罪团伙对被害人一步一步实施的环节看,犯罪团伙采取:迷惑―取得信任―突然发难―恐吓诱导―心理控制―远程指挥―步入陷阱.按照事先编造好"诈骗剧本"一步一步演绎达到目的.
民警指出,这个骗局中其实有多处明显的破绽.破绽一,电信公司不可能知道当事人的银行卡涉及洗钱；破绽二,电信公司、公安局、检察官、公证处这些各自独立的部门不可能通过电话切换随意呼转;破绽三,公安及司法机关在办案时,会当面询问当事人,并形成文字笔录,由当事人签名确认,绝不会打电话涉及钱款操作.若受害人当时冷静对待,仔细辨别,完全可以避免巨额损失.
此外,民警介绍,"身份信息泄露或被人冒用”是这类电信诈骗案件的核心环节.依据中国人民银行制定的《银行卡业务管理办法》规定,个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,银行方可为其开立记名账户.在具体实施中,各商业银行的信用卡申请审核中都明确了三亲原则:即亲见申请人本人、亲核申请人身份证原件、亲见申请人本人签字.就算出现冒名办理的情况,通过核对办卡时的相关单据,被冒用者也能够证明自身清白.
民警称，目前电信诈骗案中犯罪分子更趋专业化和欺骗性。首先是诈骗者紧跟社会热点,使用当下较流行的关键词，如假借"XX周年中奖"、"医保卡透支"、"电话欠费"、"邮包藏毒"等,冒充公检法部门、公司客服、快递等身份进行诈骗;其次是软件技术和场景设计升级,迷惑性更强。
