近几年,社会上非法集资的案件时有发生,非法集资是社会的“毒瘤”,扰乱了国家金融秩序,影响了社会稳定,坑害了无数人,危害极大。本安全网下面盘点了2015年非法集资事件,希望这一个个惨痛的教训,能给大家以警醒,多了解一些非法集资危害及防范的安全知识,不要再随便参与非法集资,以防血本无归,甚至倾家荡产。
什么是非法集资?有何危害?
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资给社会和群众带来了极大的危害。不但使参与者血本无归,也干扰了正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。据统计,2006年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元。2007年1至3月,仅非法吸收公众存款、集资诈骗两类案件就立案342起,涉案总价值59.8亿元。2014年我国非法集资类案件的数量、涉案金额、参与集资人数增长都在2倍左右,达到历史峰值,呈爆发式增长。另据媒体报道,仅2015年1月至8月,全国涉嫌非法集资的立案就在3000件左右,涉案金额超过1500亿元。
2015年非法集资事件盘点
广东肇庆一幼儿园非法集资近2亿 园主投案自首
12月14日,广东肇庆一幼儿园涉嫌非法集资上亿元,400多人受害,最后“纸不包住火”,园主投案自首。
重庆抓获一集资诈骗团伙 百余名老人被骗近300万
7月31日,重庆警方抓获一个集资诈骗团伙,据悉该团伙通过注册“空壳公司”以高息为由,共诈骗近150余名老人,诈骗金额高达300多万元,目前赃款已被犯罪分子挥霍一空。
福建退休官员集资放贷1.5亿变为5.3亿
2015年7月,一起持续接近一年的集体讨债行为在阿波罗酒店结束。期间,一名参与者在酒店坠亡,酒店随即被搭成了“讨债灵堂”,这都是因为一福建一退休干部的非法集资行为造成,假称1.5亿元“投资”6年变为5.3亿元,结果却害了无数人。
长沙一公司借款4900万后关门 老板有前科
7月5日,长沙市民陈先生向媒体反映,湖南旺顺食品科技有限公司工作人员以公司需扩大生产需要投资为由,并许诺给投资者高额回报,不少人为此投入巨款。不料该公司已于今年6月9日停产关门,现在老板联系不上,投资者也是血本无归。
广州一公司半年内非法集资诈骗逾3亿
2015年6月30日,广州警方通报,广州一家健康管理有限公司在短短半年内非法集资逾3亿元,受骗者遍及广东、湖南、福建等中国10个省份,警方日前先后抓获了17名犯罪嫌疑人。
美容院诈骗员工及会员3000万后失联
北京魅力国际美容美发中心以投资连锁经营十几家店面为目标,诈骗员工工资和顾客会员卡金额3000万元后失联。
女子机场被查获 属在逃人员曾涉过亿非法集资案
2015年6月30日,广西当地有关部门在机场查获一名台湾女子,恰巧该女子是广西警方列为的在逃人员,曾涉过亿非法集资案。
衢州中宝投资P2P平台涉嫌非法集资被查
2015年6月25日,平台创始人周辉站在了衢州市中级人民法院的第二法庭被告席,涉嫌罪名是非法集资。
"毛泽东"扮演者贾云非法集资超10亿 已投案自首
5月28日,浙江皮卡王集团控股有限公司法定代表人贾云因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,向东阳市公安局投案自首。因其曾饰演毛泽东,该则消息迅速在网络传播。
银行夫妻员工以高息为诱饵骗资7亿出逃前被抓
5月20日,肇庆、四会两级警方破获一非法集资案,集资诈骗案涉嫌人陈梅、黄贤(均为化名)以开展银行验资、帮助客户打银行流水、帮信贷客户“过桥”等银行业务为借口,广东四会市某银行夫妻员工承诺支付3分至5分月息的高额回报向事主借钱,进行非法集资超过7亿元。
前国有银行员工骗走客户资金3亿 高息吸储是手段
2015年5月8日,杭州延安路上一家已经开业20多年的国有银行网点门口出现骚动,聚集的人群情绪激动,有人哭喊,有人晕倒,据说内部人员挪走了用户的三个亿!
沈阳千人疑卷入非法集资案 10亿资金或血本无归
1月19日晚,沈阳市公安局接到110报警,举报沈阳华玉黄金贸易公司涉嫌集资诈骗犯罪,近一个月以来,辽宁沈阳1000余人疑卷入“华玉黄金”非法集资案,超10亿元可能血本无归。当夜,沈阳市公安局微博发布消息,称警方已对该案立案侦查。
律师:政府不会为个人的非法集资损失买单
陕西至正律师事务所于洋律师认为,受害者因参与非法集资活动受到损失后,第一时间想到的就是找政府“讨说法”。这无疑是找错了对象,那些号称政府项目的集资项目,实际上和政府没有任何关系。
我国相关法律法规明确规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。也就是说,社会公众如果参与非法集资,不仅不受法律保护,政府更不可能为此买单。政府的每一分钱都是全体纳税人的钱,花的每一分钱也要经过财政预算,不可能为个人的过错损害公共利益,甚至充当个人过错的“付款人”。
如何杜绝非法集资?
政府该如何管非法集资
有专家表示,当前我国针对非法集资行为的预警机制仍然不够完善,加之非法集资案发周期长、查处取证难,往往事发后查处相关单位时,已有很多投资人遭受损失。那么,对于民间存在各种融资借贷,政府到底要不要管?怎么管?对此,专家建议,要杜绝和整治非法集资乱象,政府不仅仅要进行事后监管,更要实现“监管前置”,而绝不是替非法集资行为还债。
专家称,当前很多机构超范围经营,明明不能发售理财产品、经营放贷业务,实际却在大肆敛财,直到案发后才被发现。这都是监管机构监管不力所致,相关部门往往给予登记后对后续经营行为没有检查,导致大量违规违法行为游离在监管之外。
对此,相关部门应制定条例,对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理,明确非存款类放贷组织的法律定位和市场准入资格,规定业务规则和监管框架,明确地方政府的监督管理和风险处置职责。
个人如何防范非法集资
要想更好的防范非法集资,要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗;正确识别非法集资活动。要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准,是否向社会不特定对象募集资金,是否承诺高回报率,是否以合法形式掩盖其非法集资目的;增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是隐藏着巨大风险,要增强理性投资意识,依法保护自身权益;增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护,因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。
佰佰提醒,非法集资存在风险不可控性、资金流向不确定性等因素,导致借贷人还不起钱“跑路”,出借人本金“鸡飞蛋打”,甚至演变为高利转贷、暴力讨债等违法犯罪行为。因此,我们要谨记,天上不会掉馅饼,不要被非法集资者所谓的高额回报冲昏了头脑。作为普通人,每一个人都要提高警惕,充分了解非法集资存在的风险。如果发现有非法集资的现象,应及时与公安机关联系,不要通过过激、暴力的违法行为追讨债务,从而触犯法律,最终害了自己。
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